¿El SAT te multará por hacer transferencias? Estas son las razones
Finanzas personales
A partir de octubre, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) implementará nuevas medidas fiscales que podrían afectar a los contribuyentes que realizan transferencias bancarias superiores a 15,000 pesos. Esta nueva normativa tiene como objetivo fortalecer la transparencia financiera y evitar el lavado de dinero o cualquier transacción ilícita que pueda pasar desapercibida.
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¿Por qué podrías ser multado por hacer transferencias?
El SAT ha señalado que las transferencias bancarias, aunque comunes en la vida diaria de muchos ciudadanos y empresas, serán observadas con mayor atención si exceden el límite de 15,000 pesos. Las principales razones detrás de esta regulación son:
- Control del origen del dinero: El SAT necesita saber de dónde proviene el dinero y si ha sido declarado correctamente. Si no puedes justificar la procedencia de una transferencia superior a los 15,000 pesos, podrías enfrentar multas y problemas fiscales.
- Fiscalización estricta: Los bancos tienen la obligación de reportar al SAT cualquier transacción que supere este monto. En el caso de que no se haya declarado, el SAT podría aplicar un impuesto del 3% sobre el excedente de la transferencia.
- Monitoreo de bancos específicos: Los clientes de BBVA y Banamex deben tener especial cuidado, ya que estos bancos han sido señalados como los principales involucrados en la implementación de esta medida. Si eres cliente de estas instituciones y realizas transferencias superiores a los 15,000 pesos, asegúrate de declarar correctamente la operación o estarás expuesto a sanciones a partir del 1 de octubre.

FOTO: BBVA
El SAT necesita saber de dónde proviene el dinero y si ha sido declarado correctamente.
¿Qué hacer si realizas transferencias superiores a 15,000 pesos?
Si realizas transferencias que superan los 15,000 pesos, hay varias acciones que puedes tomar para evitar multas y sanciones por parte del SAT:
- Declarar la transacción: Asegúrate de incluir la transferencia en tu declaración fiscal y de contar con la documentación necesaria que valide la procedencia del dinero.
- Documentación: Ten a mano documentos como reportes de transferencia, estados de cuenta bancarios y recibos que justifiquen el origen del monto transferido.
- Asesoría fiscal: Si tienes dudas sobre cómo declarar tus movimientos bancarios o si estás en riesgo de una sanción, es recomendable consultar con un contador o experto en temas fiscales.
Transferencias entre cuentas propias
Otra situación que podría generar problemas es la transferencia entre cuentas propias. Aunque es un movimiento habitual para muchos, el SAT puede interpretarlo como un ingreso no declarado si no se justifica adecuadamente.
Para evitar problemas con este tipo de transferencias, es esencial que presentes pruebas que respalden que el dinero ya fue previamente declarado. Entre los documentos que pueden ser útiles se encuentran:
- Número de cheque o reporte de transferencia.
- Estados de cuenta bancarios.
- Recibos de origen del dinero.

FOTO: EL UNIVERSAL
Otra situación que podría generar problemas es la transferencia entre cuentas propias.
¿Cómo evitar sanciones?
Para evitar sanciones por parte del SAT, es fundamental mantenerte al día con tus obligaciones fiscales. Siempre que hagas transferencias superiores a los 15,000 pesos, asegúrate de contar con la documentación que acredite la legalidad y origen de los fondos. Además, es vital que verifiques periódicamente que tus movimientos bancarios estén correctamente reflejados en tu declaración.
En resumen, aunque las transferencias bancarias son una herramienta útil, es importante estar consciente de los límites establecidos por el SAT y cumplir con las obligaciones fiscales para evitar problemas en el futuro.